土谷秀昭税理士事務所と相続の疑問を整理
土谷秀昭税理士事務所と相続の疑問を整理
財産相続は、家族が亡くなった後に急に動き出します。通帳、土地、保険、借入れなどを前にして、「何から見ればよいのか」と止まってしまう方も少なくありません。土谷秀昭税理士事務所のブログでは、税務や相続手続きでつまずきやすい疑問を、身近な言葉で整理します。
目次
- 相続相談で最初に聞かれやすいこと
- 生前贈与と相続対策で迷いやすいこと
- 相談前に整えることとこれからの備え
1. 相続相談で最初に聞かれやすいこと
最初の不安は、「相続税がかかるか分からない」という声です。判断には、預金残高だけでなく、不動産、生命保険、株式、借入れも関係します。自宅の土地がある場合は、固定資産税の通知書や登記の内容が手がかりになります。
もう一つ多いのは、「誰が相続人になるのか」です。配偶者、子、親、きょうだいで順番が変わります。戸籍を集めると、家族が知っている範囲と法律上の関係が違うこともあります。少し面倒に見えますが、ここを先に確かめると後の話し合いが進みやすくなります。
2. 生前贈与と相続対策で迷いやすいこと
生前贈与は、「渡した事実」が分かる形で残すことが大切です。口約束だけだと、後から家族間で見方が分かれることがあります。贈与契約書、振込記録、通帳の動きなどを一緒に残すと、説明しやすくなります。
ただし、贈与をすれば必ず安心、とは言い切れません。相続の直前に行った贈与や、名義だけ変えた預金は、相続財産として見られることがあります。相続対策は節税だけでなく、家族が争わずに分けられる形を考える作業でもあります。
3. 相談前に整えることとこれからの備え
税理士事務所へ相談する前は、すべての資料をそろえる必要はありません。まずは、通帳、固定資産税の通知書、保険証券、証券会社の書類、借入れの資料を一か所に集めてください。分からないものには付せんを貼るだけでも十分です。
私たちは、相続の不安を「聞きにくいこと」として抱え込まないことが大切だと考えています。財産の全体像、家族関係、過去の贈与を早めに見える形にすると、次に確認する内容がはっきりします。土谷秀昭税理士事務所の情報発信が、相談前の小さな迷いを減らすきっかけになれば幸いです。