2026.10.04

土谷秀昭税理士事務所が相続税務で選ばれる理由

財産相続では、戸籍、通帳、不動産の名義、生前贈与の記録など、確認するものが多くあります。ひとつ見落とすだけで、相続手続きや税務の判断に迷いが出ることもあります。土谷秀昭税理士事務所は、そうした不安を抱える方に向けて、まず「何を整理すればよいか」が分かる相談先でありたいと考えています。

1. 相続の不安を小さくする確認の進め方

相続で最初につまずきやすいのは、「何から手をつけるか」です。財産相続では、預貯金、不動産、有価証券、生命保険、借入金などを分けて見る必要があります。

特に税務では、通帳の動きや過去の贈与も確認材料になります。たとえば、家族名義の口座でも、実際には亡くなった方のお金だったのではないか、という点が問題になることがあります。

私たちは、こうした確認を急がせるのではなく、順番を決めて整理することが大切だと考えています。難しい言葉を並べるより、まずは「通帳」「名義」「贈与のメモ」のように、家の中で探せる資料から始めると進めやすくなります。

生前贈与は、相続対策として考える方が多いテーマです。ただし、「渡したつもり」だけでは、後から説明に困ることがあります。贈与契約書、振込記録、受け取った方が管理していた事実など、形に残る資料が大切です。

意外にも、家族の間では当たり前だと思っていたお金の移動ほど、あとで確認が難しくなります。親が子の口座にお金を入れていた場合でも、その口座を誰が使っていたのかで見方が変わることがあります。

相続手続きでは、戸籍を集めるだけでなく、財産の持ち主を確かめる作業も必要です。土谷秀昭税理士事務所では、こうした迷いやすい点について、相談者が状況を説明しやすいように、資料の整理を大切にしたいと考えています。

相談前にすべてを完璧にそろえる必要はありません。まずは、分かる範囲で次のものを集めておくと、税理士事務所での話が進みやすくなります。

資料が足りない場合でも、「何がないか」が分かれば次の動きが見えてきます。相続対策は、早めに状況を見える形にするほど、家族の話し合いもしやすくなります。

財産相続や税務で迷ったときは、一人で抱え込まず、早めにご相談ください。土谷秀昭税理士事務所は、相続手続きや生前贈与に関する不安を、分かりやすく整理するお手伝いを大切にしています。